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善林金融后又一P2P平台被曝:牵连近10万人,起底“易乾系”_全球_金融之家

善林金融后又一P2P平台被曝:牵连近10万人,起底“易乾系”

来源:金融之家

2018-05-11 14:19:00 

5月7日,南京市中级人民法院官网发布消息称,市法院刑二庭公开开庭审理南京易乾宁公司实际控制人薛秀丽集资诈骗案。其中,涉案金额约185亿余元,集资参与人达近10万人。

出事的善林金融、钱宝网相关报道历历在目,闹得沸沸扬扬的易乾宁也从实际控制人被捕到现在正式被提起公审了。就让小宝带各位回顾这场近10万人受骗的网贷集资案,看看频频出事的网贷平台,水究竟有多深?

起底易乾宁,投资者损失惨重,

又是一个钱宝网?

南京易乾宁全称为南京易乾宁金融信息咨询有限公司,其成立于2010年,注册资本为2亿元,下设有网贷平台易乾财富,是一家为小微企业筹款的P2P公司,而在启信宝上查询,发现易乾宁在全国共开设了两百多家分公司。

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“易乾宁主体公司基本信息"

在全国各地成立分公司之后,易乾宁开始了他们的割韭菜计划。先是雇佣他人向社会不特定公众以发放宣传单、借助,媒体等方式进行虚假宣传吸引大批用户,然后采用重复配置转让债权列表等欺骗方式,以支付5%-14.9%不等的利息向社会不特定公众非法集资,并通过在全国各地扩张开设的分支机构扩大集资规模,至2016年4月非法吸收资金已经达到了185亿6785万6千4百元!

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“易乾宁在2015年已因广告宣传被行政处罚"

而这些钱全部都是来源一个个微小平凡家庭的多年积蓄,一位来自苏北宝应的女士表示,“我妈妈卖蔬菜,二十几岁拾垃圾买蔬菜,卖了一辈子的钱,我们家37万,全都投了。”而另一位投资者则表示自己投了100多万。

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“受害者案情描述”

钱款被“个人使用”,款项或无法追回

据检方指控,这些上百亿的资产除少部分用于对外贷款以及投资股权基金等经营活动外,大部分资金用于兑付前期集资款利息,支付公司运营成本,个人使用等。重点敲黑板!个人使用和公司运营、兑付已经同为资金使用用途,这些高管们是挪用了多少钱?!另外据说当时浙江公安查处易乾宁实控人薛秀丽等正在欧洲旅游……

至此,所谓的“个人使用”大家就可想而知了。

东窗事发前,易乾宁企图遮掩蒙混过关

而早在2017年4月份,易乾财富就曝出被浙江监管机构查询,以及多家位于绍兴的门店被封的消息。但当时,易乾宁却发布消息称,只是例行检查,且部分门店已恢复营业。依旧鼓吹各种项目吸引不了解真相的用户进场。

但在启信宝上查看易乾宁2017年的司法信息,可以看到易乾宁2017年法院判决已经呈现一个爆发性的增长,而且打开查看细节基本上都是申请追回本金民事诉讼。

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“易乾宁2017年法院判决激增” 

但越来越多的相关诉讼和官方调查,引起了用户们的的怀疑,兑付呼声越来越大,真相逐渐彰显时,易乾财富还发布公告称,公司将被江苏天瑞丹佛商贸实业有限公司并购,承诺全部兑付将在2018年3月31日前完毕。但两家的老板压根就是一个人,易乾宁的另外一个实控人——刘丹。其实就是左手倒右手,强行给自己加戏!

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“刘丹个人任职图谱”

更令人瞠目结舌的是,易乾财富还想出了“以酒抵债”和“以别墅抵债”的招数。看似是为了抵债卖酒卖别墅,但实际上,这些物资的价格被严重夸大,有网友甚至表示比京东自营的价格高了不止两倍。

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“通过易乾官方微信号推送的以酒和别墅抵债”

最终,纸包不住火。

2017年2月18日,南京市公安局秦淮分局18日发布信息,“易乾财富”涉嫌非法集资犯罪,初步侦查表明,“易乾财富”吸收的资金大量被公司实际控制人、高管及其亲属转贷获利、侵占私吞和肆意挥霍,导致资金链断裂。”

网贷平台频频落水

今年5月7日,位于北京朝阳区凯富大厦三层的P2P平台中融民信当晚被查封,整个团队人员全被三里屯警方带走调查。

而5月8日,广东云联惠网络科技有限公司因涉嫌传销罪、多名犯罪嫌疑人因以“消费全返”为由,采取拉人头、交纳会费等方式敛财被警方抓获。

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“云联惠被封"

两则短短的简讯,也宣告了那些渴望用投资改变家庭生活质量的小老百姓苦心多年的积蓄也随之消失了。他们不曾想到所期许的更好未来转眼变成了万劫不复的深渊。

在此小宝总结了不靠谱网贷平台共有的特性,望了解,毕竟在日益竞争激烈的商业世界中,真的是没有高回报低风险的项目!

01

承诺固定收益

销售人员在向投资者推销过程中一般会强调不会亏损,保证固定收益。但事实上是有收益必定有风险。即便是国债都有风险,更何况是这些不明来路的机构。

况且,承诺固定收益、保本收益是违反我国有关监管规定的。《刑法》第176条更是表明,一旦涵盖“固定回报承诺”的融资活动被定性为“非法吸收公众存款罪”,“固定回报承诺”将被列为刑事犯罪的重要证据。

02

收益率过分偏高

越不靠谱的投资品收益越是高的惊人,如中晋系号称有10%-25%甚至40%的高收益,远超过市场平均收益率。

综观大类资产2008年12月31日至今近10年以来的收益率,可以发现其平均年化收益率均在10%以下,收益率最高的房地产平均年化收益率为7.79%。

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“图片来源网络”

由此可见,高收益率低风险是一个巨大的投资骗局,在当前各类资产市场回报率较低的情况下,可以说承诺超过10%收益的短期产品基本上都是骗局。

03

底层资产不清晰

任何一种金融产品,不管包装得多复杂,也一定有一个底层的实体资产,否则这个产品就是无源之水。底层资产不清楚,一定是基础薄弱,上层产品随时都会坍塌。然而,不少网贷产品经常把诸多底层资产打包成为一款新的产品,使得投资人无法直接了解底层资产究竟是什么。

04

借新还旧、庞氏融资

很多投资陷阱往往初期回报还不错,但大部分骗局的背后是借新还旧、庞氏融资。让初期投资者尝到甜头,让他们去宣传,去拉新人进来。对于易乾宁的百亿金额中部分收入提供给了前期投入者,这也是为什么在这些网贷平台曝光后却依然有人不相信,坚持己见的重要原因!

免责声明:[ 金融之家-JRZJ.COM刊发此文目的在于传递更多信息,文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担 ]

责任编辑:梦凡

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